Банковская гарантии по 223-ФЗ: требования и условия получения

Работать с госконтрактами перспективно для малого, среднего и крупного бизнеса. Но для участия в тендере и выполнения контракта нужно гарантировать заказчику, что работа, услуги или поставки будут выполнены в установленные сроки. Для этого используют банковскую гарантию. Рассказываем, что это такое, какие требования есть к банковскому обязательству и как его получить.

Что такое банковская гарантия по 223-ФЗ

Банковская гарантия по 223-ФЗ — это обязательство банка перед заказчиком, что поставщик выполнит условия контракта на государственные или муниципальные нужды в полном объеме в указанные сроки. Она обязательна для всех исполнителей, желающих принять участие в тендерах определенных заказчиков:

• государственных компаний, корпораций;

• естественных монополий;

• бюджетных организаций, ГУПов, МУПов;

• компаний с долей госкапитала более 50%;

• ФГУПов, включенных в особый перечень Правительства;

• организаций, занимающихся энергетикой, газо-, тепло- и водоснабжением и т.д.;

Обязательство выдается на целый контракт или на выполнение отдельных его условий. Его задача заключается в защите заказчика от неисполнения обязательств по сделке. Если поставщик, выигравший тендер, не исполнил свои задачи, банк обязуется выплатить заказчику сумму, указанную в договоре. 

Требования к банковской гарантии

По 223-ФЗ банковская гарантия — обязательное условие участия в тендерной процедуре. Чтобы она была признана действительной, гарантия должна соответствовать следующим требованиям:

1. Обязательство выдает банк, имеющим лицензию на осуществление банковских операций и входящим в перечень приемлемых для заказчика кредитных организаций.

2. В документе отражено обязательство банка выполнить выплаты в случае неполного или несвоевременного исполнения контракта поставщиком/исполнителем.

3. В случае нарушения условий банк обязан возместить убытки, причиненные заказчику и предоставить дополнительную гарантию на те же условия.

При соблюдении всех перечисленных условий обязательство считается действительным, может быть использована в качестве залога для контракта.

Содержание банковской гарантии

Гарантия должна быть оформлена в соответствии с законодательством РФ и требованиями Федерального закона №223-ФЗ. Чтобы обрести юридическую силу или легитимность, гарантийное обязательство должно содержать следующие пункты: 

• дата выдачи обеспечения.; 

• сведения обо всех участниках — банке, заказчике и исполнителе; 

• описание обязательства, которое обеспечивается гарантией;

• период действия — он должен соответствовать сроку на выполнение работ по контракту плюс несколько месяцев сверху;

• сумма — устанавливается заказчиком самостоятельно. Стандартный размер — 10-30% от начальной максимальной стоимости контракта;

• права, обязанности участников в рамках конкретного обязательства;

• процедура возврата банковского обязательства.

Дополнительно банк может включать в договор иные условия и требования, если они не противоречит законодательству РФ, а также федеральному закону №223-ФЗ.

Как выбрать банк и подписать договор на выдачу гарантии

Выбор банка и подписание договора на выдачу банковской гарантии по 223-ФЗ — важные этапы в процессе заключения государственного контракта. 

Для получения гарантии по 223-ФЗ необходимо выбрать банк-гарант, чтобы подключить заключить с ним договор. Требования к банкам определены в статье 74.1 НК РФ. К ним относятся: 

• наличие универсальной лицензии;

• кредитный рейтинг должен соответствовать определенным параметрам, от «В-(RU)» агентства АКРА и от «ruB-» по шкале рейтингового агентства «Эксперт РА», присвоенный Банком России на дату направления информации;

• у организации нет задолженностей по банковским депозитам.

Учет банков по этим требованиям ведет Министерство финансов РФ, а перечень таких гарантов можно найти на официальном сайте. Информация на ресурсе постоянно обновляется.

Заключение договора с банком-гарантом по 223-ФЗ требует соблюдения всех формальностей, но благодаря выбору нужной организации и подготовке необходимых документов, можно получить надежную гарантию на выполнение контракта.

Необходимый пакет документов

Исполнителю требуется собрать пакет документов для участия в госзакупках. В обязательный перечень входят:

1. Копия учредительных документов организации или паспорта руководителя.

2. Документы, подтверждающие полномочия лица, подающего заявление.

3. Копия договора на выполнение работ, оказание услуг.

4. Копии документов, подтверждающих соответствие заявки требованиям конкурсной документации и законодательства.

5. Свидетельство о постановке на учет в налоговой организации.

6. Финансовая отчетность за последний год.

7. Документы, подтверждающие наличие необходимых ресурсов для выполнения работ или оказания услуг.

8. Документы, подтверждающие наличие необходимых разрешительных документов и лицензий.

9. Проект договора на выдачу гарантии.

Перечень документов зависит от требований конкретного банка и типа банковской гарантии.

Ошибки в оформлении документов

При оформлении документов на банковскую гарантию важно избегать ошибок и внимательно изучать все условия и требования закона. Рассмотрим распространенные ошибки, которые можно встретить в положениях и документе.
 

Как получить банковскую гарантию 

Воспользоваться банковской гарантией для участия в тендере и получения выгодного контракта вправе представитель малого, среднего или крупного бизнеса. Обязательное условие — наличие доходов от бизнеса за последние полгода. 

В общем виде процесс получения выглядит так:

1. Выбрать банк из перечня, утвержденного заказчиком, а при его отсутствии — из списка организаций, размещенных на сайте Минфина РФ.

2. Заполнить заявку на получение гарантии, предоставить необходимые документы и оплатить банковскую комиссию.

3. Дождаться результатов проверки. Если заявка проходит по всем требованиям 223-ФЗ, выпускается банковскую гарантию на имя заказчика.

4. Заказчик получает её через банк либо с помощью электронного документооборота.

В заключение, получение банковской гарантии – это важный шаг для многих видов бизнеса или коммерческих операций. Но процесс её получения может быть сложным и требует выполнения ряда требований.